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四川商人被曝涉4000万银行骗贷案 头顶诸多光环(转载)

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发表于 2017-3-1 19:18:29 |显示全部楼层
  四川民营企业家杨本根和其儿子杨卫国,因涉 嫌 骗 取 银 行4000万元贷 款被投 诉和举 报。据悉,四川省银监局日前受理这起骗 贷 投 诉。杨本根头顶“四川省 政 协 委 员”、“四川省 委 政 策 研究室特约研 究 员”等诸多光环,拥有数家涉矿及投 融 资企业。
  
  据举报人称,2013年,杨本根和杨卫国父子通过伪 造 审 计材料、评估材料、伪 造公 章等方式,从攀枝花市商业银 行成都分行(以下简称“攀商行”)骗 取了贷 款4000万元。从警 方调查的资料来看,其贷 款 材 料浑身是假,一个电 话就能查 证。
  
  贷 款 文 件全套造 假
  
  据工商资料显示,杨本根在四川省华都高科集团股份有限公司、四川华邦矿业有限公司的等多家公司担任董事长、总经理等职务,名下有数家矿业企业,曾任四川省 政 协 委 员,其子杨卫国也是四川崇州市 政 协 委 员。
  
  2013年10月,杨本根和杨卫国以四川省宝兴县宇通石材有限责任公司(以下简称“宇通公司”)的名义,向攀商行申请总计人民币4000万元的贷款。
  
  这笔贷款的抵押物为宇通公司的全部资产。宇通公司的全部三个股东:杨本根、谢如英、杨卫国三人,在向攀商行申 请 贷 款时,根据攀商行要求将其持有的宇通公司股权全部质 押 给 银 行,并分别签 署了承 担连带责 任的承 诺 书。
  
  宇通公司的最初股东三人实为一家三口。其中杨本根与谢如英为夫妻关系,杨卫国是二人之子,并担任该公司的法定代表人、董事长。
  
  为申请贷款,宇通公司向攀商行提供了四川省地平线矿产资源咨询有限责任公司出具的《四川省宝兴县陇东大沟大理石矿区采矿权评估报告》,但该报告事后被证明系伪 造 文 书,地平线公司特意书面公开声明,从未给宇通公司出具过相关评估报告。
  

  
  就在这份伪 造的采矿权评估报告书中,宇通公司所拥有的陇东大沟大理石矿区采矿权的价值,被评估为5.8个亿。
  
  更为荒唐的是,宝兴县税务局系统显示,宇通公司一直是零报税状态,这就意味着,宇通公司没有任何盈收能力。
  
  随着调查的深入,警 方发现,攀商行在这笔贷 款的审核中,放水到匪夷所思的程度。申请贷款中的重要材料——四川省万邦会计师事务所出具的财务审计报告,也被证实为伪 造,万邦会计师事务所声明从未给宇通公司出具过相关审计报告。贷 款的关键支撑材料,从评估报告、采 购 合 同、财 务 报表到审计报告全是 造 假的。
  

  
  唯一真实的,是一份来自北京地博资源科技有限公司的预评估报告,这份预评估报告对于宇通公司的价值估算在1.8个亿,不到伪 造 评 估报告的三分之一。即便是这样一份预评估报告,也特别说明,“因评估委托人提供的个别资料不太详实,本项目部分技术参数主要靠经验取值,若需要对本项目进行正式评估,再详细估算。”
  
  银 行业内人士指出,如此巨额的贷 款,银 行方面的核 查都会比较严格。“无论是在审贷环节,还是在验 证环节,比起一般企业来,跟税务部 门、评估 机 构和审 计 机 构更多联系的银 行工作人员,均可以轻松发现并阻止这些假 文 件,哪怕只是打个电话核 查一下,这种低级的诈 骗就根本不可能让银 行草率 放 贷。”
  
  然而,就是凭借这些漏洞百出的伪 造文书,宇通公司依然一路绿灯通过了攀商行审 核,顺利从攀商行拿到4000万贷款。
  
  银 行不敢“声张”
  
  拿到贷款的杨本根,在随后几个月内,很快以4000万人民价格将宇通公司51%的股份出.售。按照攀商行的要求,宇通公司的后续接盘者必须按持股比例承担攀商行4000万债务的连带责任。
  
  这意味着,杨本根在这场资本腾挪转移的局中,顺利将银 行债务责任转移过半。山东人杜某莫名成为“接盘侠”。
  
  “杨本根当过省 政 协 委 员,杨卫国是市 政 协 委 员,都是有头有脸的人。” 杜某回忆说,“公司有正规评估机构出具的评估报告,我们根本没想到,这些盖着公 章的报告会是伪 造的。”
  
  2014年,新股东开始接手经营宇通公司。他们随后发现,杨本根、杨卫国、谢如英在转让股权和管理运营宇通公司的过程中,不仅向攀商行,同时还向成都其他的银 行等多家金融机构大量申请 贷 款。杜某遂以合 同 诈 骗向山东省公 安 机 关 报 案,并以伪 造 公 章套取国家财政补贴向四川省公 安 机 关 报 案。
  
  2014年10月15日,攀商行在4000万贷款全部到期后,向法 院起诉了宇通公司的所有股东,杜某不得已向银 行支付了300多万利息,银 行予以撤诉。而那笔4000万的贷 款,则以“借新还旧”的方式继续延续。
  
  据攀商行知情人透露,银 行方面现已知晓杨本根骗 贷一事,但原来贷款的经办人员已离 职,难以究责。由于害怕这笔贷 款成为不良资产,所以,银 行方面虽从警 方调 查中已得知骗 贷 事实,却不敢采取行动,反而被骗 贷方捆 绑,寄希望于将这笔贷 款“击鼓传花般”维系下去。
  
  由于涉 案人员众多,时间跨度、区域跨度大,目前两省公 安 机 关 仍在山东、四川、北京等地做调查。办案人员表示,近年来,骗 贷 案 件层出不穷,而商业银 行也逐渐在发放贷 款上,发展出来一套比较成熟的防范风险制度和措施。较之类似案件中罪 犯 精 密设计的骗 局,杨本根、杨卫国父子这种全套 造 假的骗 招,在全国范围内也较为罕见。事态进展记者将会持续关注。(记者 张晓 王明发)
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